Wealth management pada dasarnya merupakan jasa pengelolaan keuangan dan kekayaan, yang tidak terbatas hanya dalam melakukan investasi, namun termasuk mengurus segala sesuatu yang berkaitan dengan kegiatan keuangan pribadi. Dapat dikatakan bahwa wealth management adalah bertindak sebagai manager keuangan pribadi.

Wealth management

Pada dasarnya wealth management merupakan jasa yang membantu kita mencapai tujuan keuangan, berikut segala hal tentang aktivitas keuangan yang terkait dengan itu.Apabila kita memutuskan untuk mengikuti layanan jasa wealth management dari suatu institusi. Saat pertama kali mendaftar untuk ikut wealth management pertama-tama anda akan dibuatkan suatu perencanaan keuangan berdasarkan kuisioner yang harus diisi secara jujur..

Sumber: https://s3.amazonaws.com/



Informasi seperti berapa jumlah harta yang dimiliki, jumlah utang, penghasilan, pengeluaran, istri,anak,asuransi,profil risiko, tujuan dan keinginan secara keuangan dan lain sebagainya harus dikemukakan apa adanya. Seperti dokter, bila pasien berbohong akan sulit bagi dokter menduga secara tepat penyakit apa yang diderita oleh pasien. Demikian juga bagi seorang perencana keuangan yang menjadi bagian dari pelayanan wealth management.
Akan sulit membuat perencanaan dan nasehat yang tepat agar kita dapat mencapai tujuan keuangan kita. Dengan melihat kondisi saat ini tujuan yang ingin dicapai dan profil risiko kita, mereka akan menyusun suatu portofolio investasi, mengelola dana, asuransi dan lain sebagainya.Walaupun kata akhirnya tergantung dari kita, namun itulah layanan wealth management yang menyeluruh.
Jika ada suatu lembaga keuangan mengaku memberikan layanan wealth management, tapi ternyata mereka hanya menawarkan deposito berjangka atau menawarkan produk asuransi atau sekedar menawarkan reksadana, hal itu bukanlah wealth management yang komprehensif.Pilihlah bank atau lembaga keuangan yang benar-benar menawarkan layanan wealth management yang terpadu dan mencakup semua aspek dalam perencanaan keuangan.
Ciri utama bahwa bank atau lembaga keuangan tersebut memiliki layanan yang lengkap adalah investasi yang ditawarkan mencakup produk keuangan dan non keuangan dengan memberikan advis terhadap jenis investasi riil seperti rumah, eas,usaha prospektif dan lain-lain. Mereka juga tidak fanatic menawarkan produk mereka sendiri.
Mereka terbuka terhadap kemungkinan produk dari lembaga lain yang lebih cocok dengan kondoso kita. Mereka juga memiliki riset yang kuat terhadap pola hasil dan risiko dari setiap jenis investasi. Pada dasarnya, aspek perencanaan keuangan adalah akumulasi kekayaan (investasi) proteksi terhadap kekayaan dan distribusi kekayaan (warisan) jika bank atau lembaga keuangan menawarkan layanan wealth management yang mencakup seluruh aspek tersebut, itu adalah salah satu ciri layanan wealth management yang diberikan cukup memadai.
 
Setelah anda memiliki pemahaman yang baik mengenai apa itu wealth management maka sebaiknya anda mengunjungi secara langsung sebanyak mungkin bank atau lembaga keuangan yang memberikan layanan wealth management. Tanyakan mengenai seluruh layanan yang akan diberikan jangan terburu-buru memutuskan untuk mengikuti layanan tersebut sebelum membandingkan dengan yang lain.
Perhatikan dengan baik apakah bank atau lembaga keuangan yang menawarkan wealth management menyodorkan seorang perencana keuangan yang kompeten dan berpengalaman? Mungkin saja bank atau lembaga keuangan tersebut memiliki nama besar namun jika yang ditugaskan membantu kita tidak kompeten yang memiliki pengalaman yang luas, kita harus berhati-hati.
Cara menyelidikinya apakah perencana keuangan tersebut berkualitas atau tidak adalah tanyakan sudah berapa lama berkecimpung dibidang wealth management, apa latar belakang pendidikannya, cara melayani dan lain-lain bila perlu galilah informasi dari nasabah lain yang telah menyerahkan pengelolaan kekayaannya kepada perencana keuangan tersebut. Apakah mereka sangat puas, cukup puas atau bahkan tidak puas.
Perhitungkan antara biaya dengan manfaat yang didapat. Pada dasarnya untuk setiap jenis investasi yang direkomendasikan wealth management mereka akan mendapatkan jasa pengelolaan/fee dan akan membebankannya kepada kita berapapun hasil investasinya.

Daftar gratis di Olymp Trade: